Os bancos globais vem enfrentando um novo escândalo sobre dinheiro sujo, enquanto tentavam limitar as consequências de um cache de documentos vazados mostrando que eles transferiram mais de US $ 2 trilhões em fundos suspeitos ao longo de quase duas décadas.

HSBC Holdings Plc HSBA.L , Standard Chartered Plc STAN.L e Barclays Plc BARC.L , Deutsche Bank AG DBKGn.DE e Commerzbank AG CBKG.DE da Alemanha , e JPMorgan Chase & Co JPM.N e Bank dos EUA do New York Mellon Corp BK.N estavam entre os credores nomeados no relatório do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos e com base em documentos vazados obtidos pelo BuzzFeed News.

O relatório se baseou em 2.100 relatórios de atividades suspeitas (SARs) vazados, cobrindo transações entre 1999 e 2017, protocolados por bancos e outras instituições financeiras junto à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos. Os bancos são obrigados a registrar um SAR sempre que lidam com fundos que geram suspeitas de atividades criminosas.

Embora alguns bancos afirmem que muitas das transações aconteceram há muito tempo, e desde então, eles colocaram cheques robustos em vigor, os relatórios

revelaram problemas mais amplos com o sistema de monitoramento no centro do policiamento global de lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas.

Os relatórios geraram apelos de alguns grupos da indústria e ativistas por reformas. Os investidores estão preocupados com as consequências potenciais para os bancos globais, muitos dos quais enfrentaram multas pesadas no passado por falhas nos controles e gastaram bilhões de dólares para reforçar a conformidade.

“Isso também mostra que o gerenciamento do risco de crimes financeiros vai além da criação de SARs”, disse Bogardi.

“Isso confirma o que já sabíamos: que há enormes quantidades de SARs sendo arquivadas com um número relativamente baixo de casos levados a julgamento”, disse Etelka Bogardi, parceira de serviços financeiros da Norton Rose Fulbright em Hong Kong.

O Institute of International Finance, um grupo do setor, pediu reformas. “Há um equilíbrio a ser alcançado entre o gerenciamento do risco de crime financeiro e a garantia de acesso ao sistema financeiro para clientes legítimos”, disse o IIF.

Os legisladores, reguladores e bancos há muito reconheceram as falhas fundamentais no sistema de combate à lavagem de dinheiro. As regras sobre o que é considerado “suspeito” podem ser vagas, o que leva alguns bancos a enviar relatórios em excesso e outros a enviar poucos. E o grupo de fiscalização não tem pessoal suficiente para lidar com os milhões de SARs que precisam ser analisados ​​para determinar se um crime foi cometido.

As ações do HSBC e da StanChart atingiram seu nível mais baixo em 25 anos, embora tenham se saído um pouco pior do que seus pares em meio a uma venda mais ampla de ações globais.

O JPMorgan e o Bank of New York Mellon, que também estavam entre os cinco principais bancos mencionados com mais frequência nos SARs, caíram mais de 3% cada durante as negociações em Nova York.

As ações do Deutsche Bank, que estava envolvido no maior número de SARs no dossiê do BuzzFeed, caíram mais de 8% em um ponto na manhã de segunda-feira após os relatórios.

Vários analistas, no entanto, minimizaram a escala dos problemas.

“A menos que haja alegações de fato mais substantivas, esperamos que este artigo não tenha impactos duradouros na indústria ou nos preços das ações”, escreveu Chris Kotowski, analista da Oppenheimer, em uma nota.

As ações de bancos também foram pressionadas na segunda-feira por outras notícias, incluindo preocupações com o ressurgimento do coronavírus na Europa.